自查报告中的正文中务必要用简练的文字，正因为经济的进步，朋友们慢慢知道自查报告的必要性，下面是推荐范文网小编为您分享的业务库自查报告6篇，感谢您的参阅。
业务库自查报告篇1
众所周知，随着国家金融监管的加强和金融自由化程度的提高，银行业竞争日趋激烈，存贷利差缩小，这使银行的传统业务风险增大，收益减少。目前，为了稳定和提高自己的利润水平和盈利能力，不少商业银行不断扩大业务经营范围，将发展中间业务作为增加收入的突破口，大力推出以组合金融产品为主的个人金融服务业务。这些中间业务的推出，对邮政储蓄相对单一的传统服务方式形成了越来越大的冲击，可以形象地说，邮储业务发展到了一个“瓶颈”，进一步发展的困难很大。因此，全力发展中间业务是中国邮政金融在新的形势下，在激烈的同业竞争中求得生存与发展的重要途径。
一、当前邮政金融基层机构发展中间业务的现状
1、开办中间业务的创新意识滞后，市场竞争意识不强。商业化经营的着力点仍是放在传统的吸收储蓄上，没有把发展低成本、小风险、高收益的中间业务摆上重要位置，而是停留在领导层讲起来重要，中层做起来次要，基层行动上不要，中间业务与储蓄业务相比仍是一条“短腿”。而且中间业务的开办也严重滞后于商业银行，不是市场需要什么中间业务，邮政金融就开办什么中间业务，而是跟在银行后面跑，缺乏自主性和灵活性。
2、专业技术人才缺乏，新技术不能随业务需求而及时得到应用。新业务的开办必须靠高科技支撑。而邮政金融的计算机网络建设周期长，缺乏统一性、超前性、先进性，难以适应业务发展的需求。如某市局中间业务平台开发近一年多，仍不能实现网上办理代收、代发、代办等业务。技术支撑的滞后制约了中间业务的发展。另外，中间业务专业人才缺乏，兼、代办人员业务知识、业务技能欠缺，不能胜任中间业务工作。
3、开发业务的视野不宽，开办的业务范围狭小。近年来，邮储开拓的中间业务是以“二代”（代收电信费用、代发工资）业务为主，业务范围狭小；有些基层邮储机构甚至把发展中间业务简单地理解为就是发展“二代”业务。还有不少企业尚未完全认识到中间业务的广阔前景，而是被动应付式的开办中间业务，上级布置什么业务，基层就开办什么业务。再加上邮政金融机构与各商业银行在发展中间业务种类上有较大的趋同性，个别银行为了抢占市场往往不惜血本，导致某些掌握大量资金的部门“炒卖”中间业务委托权，商业银行为获得垄断部门的业务，不得不迁就这些行业部门的要求，给邮政金融中间业务的发展带来不利影响。
4、业务发展速度缓慢，业务收入比重极低。在经济较发达的中等城市，邮政金融中间业务的发展也只是零打碎敲，经济欠发达的县级邮政金融中间业务发展则几乎是空白。即使搞一些代收代发业务，也仅是作为低成本储蓄存款的服务项目，不计手续费收入，甚至还要付出一笔协储酬金，导致中间业务发展成本较大，市场份额偏低，收入占邮储收入比重极低。
5、投入大，回报周期长，即期效益不明显。从整体上看，目前邮政金融中间业务的开办仍处于起步、探索、成长阶段，加之受客观条件的限制与营销人员业务素质不高因素的影响，从所开办的中间业务经营状况来看，回报率低，即期效益难以体现。以代发工资为例，某城市中心网点为一单位代发离退休职工工资近６００户，月余额约有２４万余元，一般是当日进帐，次日开始支取，几天后沉淀资金不足千元。在不计固定资产折旧等经营费用的情况下，大多数网点中间业务经营状况不佳，效益普遍不明显。
6、中间业务机构不顺。按邮政部门的有关规定，中间业务部门只作为邮政储蓄的内设机构，业务的办理由储蓄网点兼、代办。由于中间业务没有独立的经营管理机构与对外营业服务网点，无法进行专业化经营与管理，攻关的力度极其脆弱。这种经营格局与中间业务的特点极不相称，在一定程度上制约了中间业务的发展。
二、发展邮政金融中间业务的思路与对策
1、争取政策支持，扩大中间业务经营种类与范围。邮政储蓄虽然经过了十几年的发展，但由于受政策和体制的影响，始终是一个准银行性质的金融机构，金融的很多业务种类以及中间业务邮政储蓄还不能开办，如资金账务的对公结算与划拨、小额贷款与抵押贷款、外币储蓄、教育储蓄等。邮政储蓄应积极争取更多的政策支持，开办更多的金融中间业务，扩大中间业务经营范围，进一步调整完善邮政金融中间业务的业务结构，更快、更高、更好地推动邮政金融中间业务的发展。要取得央行的政策扶持，争取邮储资金部分上缴，部分自主经营的政策，将邮储资金运用在三种渠道：
（１）转存中国人民银行，由人民银行用于国内基础设施建设、工农业投资和国家大型建设项目等；
（２）发放个人小额抵押贷款，尤其要发放个人消费信贷，如消费贷款、汽车贷款、住房贷款、教育资金贷款等风险小、回收率高、发生坏账、死账、呆账情况少的业务；
（３）购买国债。由于国债利息较高，信誉可靠，利息收入稳定，有利于邮政储蓄增加利差收入和中间业务的发展；
（４）在人民银行政策指导下，设立基金、投资外国债券和国内成长性好的股票等，减少邮储资金转存人民银行对利差收入的依赖性，谋求邮政储蓄收益的最大化
2、开展金融创新，大力发展中间业务。邮政储蓄应以更多的金融服务品种，更先进的邮政金融科技，通过优质的服务方式争取客户，扩大市场份额，不断的进行金融创新，推出各种中间业务，如代缴代付业务、电子汇兑业务、代理寿险与财险保险业务以及年金保险业务、个人理财业务、投资顾问和信息咨询业务，并适时的开发和创新中间业务，满足市场客户现实的和潜在的需要，这不仅为客户提供多样化的服务，而且还能够拓宽邮政储蓄中间业务的经营领域，获取高额利润。另外要强化结算性中间业务的发展，充分发挥邮政３．１万多个汇兑网点的优势，依托中国邮政与美国等１７个国家和地区建立的汇票互换业务和全国２３６个通汇局的网络优势，实现完全的电子汇兑结算系统，以便于快捷、高效的电子汇兑、结算业务的全面推开。
3、发挥网络优势，加快农村邮储中间业务发展。目前全国拥有邮政储蓄机构３３６９８个，网点覆盖３１个省（区、市），邮储联网城市中心主机有６９台（套）、网络覆盖１３１６个地、县、市，联网ＡＴＭ自动柜员机４３１０余台。邮政储蓄网点遍布城乡，甚至最边远、最偏僻的山村，已联结成一个比较庞大的金融市场。可以说邮政金融业竞争环境日益完善，与国内其他商业银行早已展开竞争，与外资银行的竞争也拉开了序幕。在农村金融业务及其中间业务的发展是邮政金融中间业务最大的发展优势，因此要充分利用这一优势，抓好各项措施的落实，加大农村邮政金融中间业务发展的力度，抓住加快农村邮政金融中间业务发展这条主线，提高中间业务市场占有率。
4、优化储蓄网点资源，提高中间业务综合发展能力。由于商业银行、外资银行与邮政储蓄获取利润的渠道不同，邮政储蓄有存款才有效益，才有利润，而且紧紧依托储蓄网点余额的增长。因此，邮政始终要充分调动网点众多的优势，发挥网点的核心作用和邮储经营成本较低的优势。一方面要努力提高单点邮储余额，尤其要提高低产网点邮储余额和中间业务市场份额；另一方面以高产网点为中心调整现有网点布局，根据网点的经营实际情况，将一些业务混合的柜台如改为储蓄专柜和中间业务专柜，将一些高产网点余额较高的储蓄专柜改为单开门面的、具有中间业务综合发展能力的储蓄所；再一方面适度投入，对单开门面的储蓄所外部形象和内部环境进行改造、改善，为储户创造一个相对独立、封闭、安全、舒适的用储环境；最后可借助原有的邮政营业设施，发展新的邮政储蓄网点，只要对现有的邮政营业员进行一定的业务培训就可以上岗工作，成本投入很低，而其他商业银行要想增加新的网点，首先就要在硬件上有较大的投放，如征地、招聘工作人员等。邮政金融的经营成本低是其他金融机构无法比拟的。
5、从分配制度入手，改变现行的经营机制。在转换经营机制的过程中，要进一步健全内部激励机制，落实分配政策与防范金融风险制度，推进人事和报酬制度改革，充分调动员工的积极性和创造性，使员工个人收益与企业经济效益密切挂钩。经营责任制改革的关键在于考核指标和激励政策的确定，不能简单的以包代管、以包代奖、以包代惩。要将余额的增减、市场占有率、利差收益率、绿卡发卡量、中间业务量与收入以及资金安全风险、服务质量等纳入考核指标体系，科学计分、按量计酬。要明确经营承包者的责、权、利，使其外有压力、内有动力，不断增加网点的综合业务发展能力，形成规范的经营机制，走持续发展、稳步提高的道路。
6、建立先进的、科学的、高效的、统一的邮政金融中间业务平台。邮政金融中间业务平台，就是使多项金融业务、各类中间业务都可以在邮政储蓄网点同时操作，并能够延伸到金融业的方方面面，与银行金卡网接轨，实现与金卡全国总中心联网，与各证券公司联通，使邮政金融网与各金融机构实现互连、互通，实现实时的电子转账、划账、结算以及异地存、取款，使邮政储蓄绿卡网能向社会提供更多的、更好的，全方位、多功能、多元化的业务功能和服务，发挥邮政储蓄绿卡网覆盖面广、业务功能齐全、结算准确、汇兑迅速、操作方便的优势。
业务库自查报告篇2
会计信息部：
根据x银发[202x]94号文件的有关精神，我社及时认真地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查情况汇报如下：
一、支付结算业务。
1、对核准类银行结算账户能按照规定及时报人民银行审批；对备案类银行结算账户能按照规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户情况。
2、我社一直按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（试行）》、《个人存款账户实名制规定》、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算账户的开立、变更和撤销业务。
3、我社的银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有份健全的开销户登记。对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的.登记和审批制度执行，并及时上报县联社，未发现违规现象
二、国库业务。
我社对当地财政所交来的缴款书内容进行认真审核，对不符合要求的缴款书拒绝受理；在受理缴款书后，及时办理转账，没有出现无故压票现象；我社没有违规为征收机关开立预算收入过渡户；除国家另有规定外，不得向缴款人收取任何费用。
通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的不足，具体有：一是业务人员对人民币银行结算账户有关知识学习不够，业务素质不高；二是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将继续发扬好的方面，针对不足，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。
业务库自查报告篇3
为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：
一、业务层面
（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设臵是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。
自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《xx银行借记卡业务操作规程（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故报告制度（试行）》、《xx银行电子银行部岗位计划》
（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。
自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。
（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》
二、运营管理层面
银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。
自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；《xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”；中国银联差错处理平台；xx银行监管报送系统。
三、科技信息层面
（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。
自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章使用第七章权利义务；《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第七章银行卡特殊业务处理。
（二）是否制定并实施充分的'物理安全措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。
自查说明：我行制定了自助设备管理办法，要求
1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求，无风险隐患；设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，方便客户全天候的操作需求。
2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。相关材料：《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第三章设备管理、第七章风险控制。
（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况，及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。
（四）银行是否根据业务发展需要，及时对从业人员进行培训，及时更新系统安全保障技术和设备。是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否及时向银行监管部门
报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。
自查说明：20xx年12月27日上午8：30在总行九楼会议室举行四、发展战略层面
董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。
自查说明：我行已初步确立了发展战略和安全策略，拟定了《濮阳银行电子银行业务发展战略》、《濮阳银行电子银行业务运行安全策略》。
五、内控稽核层面
银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。
自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属20xx年以来新开办的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。
六、其他
（一）营业网点的制度建设、营业网点管理规定
自查说明：制定了电子银行业务管理规定。相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《xx银行借记卡业务操作规程（试行）》
（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制。
自查说明：事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和控制。相关材料：《xx银行银行卡可行性报告》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处臵策略（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第七章风险控制。
业务库自查报告篇4
xxx外汇管理局：
根据?国家外汇管理局综合司关于印发?银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（20xx年）?的通知?（汇综发?20xx?71号）文件的精神，我支行认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定情况考核工作,按时完成了各项考核任务，现将有关情况报告如下：
一、我行外汇考核工作的开展情况
（一）加强组织领导，明确外汇考核工作要求。根据当地外汇管理局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作,明确考核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核内容，配合做好相关业务考核内容的记录。
（二）加强宣传指导，提升银行对外汇考核工作的认识。 由于支行开办外汇业务不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开展自查开作，对自查发现的问题及时整改，从而进一步加深对外汇业务的认识。
二、我行开展自查自评工作情况
从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。
（一）业务合规方面：由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为止我只涉及到a类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。自20xx年12月1日起国家外汇管理局决定试点改革货物
贸易外汇管理制度，我支行积极组织外汇从业人员参加有关货物贸易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。若企业通过国际收支网上申报系统办理收支申报的，我支行根据企业出具的正本?出口收汇说明?办理待核查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否符合?货物贸易外汇管理试点指引实施细则?第十条规定的贸易外汇收入，对于两者不一致的.，我支行及时报告当地外汇局。
（二）数据质量方面：我支行有专门外汇人员负责国际收支统计间接申报以及每月及时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；对新开立的外汇账户及时向当地外汇管理局报送外汇账户系统数据；办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；
（三）内控制度方面：我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。
三、存在的问题及整改方案：
由于支行开办外汇业务不久，目前暂无存在什么问题。
四、根据当地外汇管理局要求，我支行积极落实“外汇价值平台建设”工作的建设，重点推广“海外代付”和“人民币跨境贷款”等业务，但由于开办时间较短，暂无具体数据。
业务库自查报告篇5
俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞”的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。
在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规矩矩，开动脑筋”去，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。
作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质满意的服务。
民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规矩矩”的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂！
业务库自查报告篇6
按照《中国人民银行关于开展石河子辖区20xx年人民币收付业务检查工作的通知》（石银办〔20xx〕50号）文件要求，为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理，结合我行人民币收付业务实际情况，提出了具体的检查要求，针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查，现将自查情况汇报如下：
为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训。
一、领导重视，认真组织。
为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求，加强对我行人民币收付检查工作的组织领导，分行成立人民币收付工作自查领导小组，组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室，办公室设在会计结算部。在开展自查工作前，我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求，充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义，并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理进行全面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落实整改。
二、全员行动，以查促规。
（一）人民币收付管理制度执行情况。
1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。
2、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。
3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》（邮银发〔20xx〕655号）办法；要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训；并设置检查人员，将检查、培训情况在登记簿登记，待分行审计部、财务会计部抽查。
（二）增强社会责任感，树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话，并设置了残损缺人民币兑换窗口，认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规，无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。
（三）规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。自查过程中，支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求，按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，在办理业务结束后，都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理，保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐，自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。
（四）假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证；各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管，能够做到账实相符，收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行；无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况，未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。
（五）atm机等清分设备的使用情况。目前，我分行自营网点：分行出纳班共有人民币清分机一台，直属营业部配备三台atm和一台自助存取款一体机；北四路支行自助银行配备了两台atm机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点：布放atm机具共计28台，各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束，分行自助机具运行良好，未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行atm管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《atm管理办法》中相关现金配置的要求，在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关，保证券别清晰、券面整洁，确保客户在使用本行atm时操作顺畅、金额准确。
今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度，要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力，切实做好人民币收付业务工作。
会计实习心得体会最新模板相关文章：
